Comentario del gestor

Cartera moderada es un servicio de gestión discrecional de cartera dirigida a aquellos ahorradores con un horizonte temporal mínimo a medio plazo (4.5 años) que deseen buscar una rentabilidad superior a los depósitos bancarios y la renta fija pública, manteniendo un nivel de riesgo bajo o moderado.

Con un objetivo de revalorización a medio plazo, la estrategia consiste en la suscripción de fondos de inversión de gestoras de elevado prestigio adoptando un riesgo bajo-moderado.

Para ello, invertirá principalmente a través de fondos diversificados con el objetivo de superar el coste de la inflación y con un objetivo de rentabilidad anual del 5%. El peso de los diferentes activos se irá modificando en función de las distintas variables macro, pero tendrá como límite invertir un 50% en activos de renta variable

Puntualmente, podrá invertir en cualquier activo directo de renta fija o variable para aprovechar alguna oportunidad o arbirtaje. El peso máximo de cualquier valor en la cartera no superará el 25% de la misma.

Puntualmente, podrá invertir en cualquier activo directo de renta fija o variable para aprovechar alguna oportunidad o arbirtaje. El peso máximo de cualquier valor en la cartera no superará el 25% de la misma.

El objetivo de rentabilidad de la cartera es del 5% anual, con una volatilidad esperada menor del 15% y un máximo drawdownn esperado de un -10%.

La liquidez de la inversión será la propia de los fondos de inversión por lo que se podrán solicitar reembolsos parciales o totales en cualquier momento de la inversión. Asimismo el cliente podrá realizar cuantas aportaciones adicionales desee con un mínimo de 1000€.