| Tipo de inversión | Gestión Discrecional de Carteras |
| Tipo de gestión | Gestión Activa |
| Categoría | Mixto Flexible |
| Mandato de Gestión | Gestión de Patrimonios Mobiliarios SV SA |
| Depositario de efectivo | Banco Inversis SA |
| Depositario de valores | Banco Inversis SA |
| Inversión mínima | 10.000 € |
| Comisión de gestión anual | 1,50 % |
| Comisión de revalorización | 10 % |
| Límites máximos y restricciones | |
|---|---|
| Exposición por fondo(máximo) | 25,00 % |
| Exposición Divisa no Euro | SI |
| Volatilidad anualizada (máximo) | 10,00 % |
| Derivados | NO |
| Apalancamiento | NO |
| Posiciones bajistas | NO |
| Rentabilidad – Riesgo Anual Esperado | |
| Rentabilidad objetivo | 3,00 % |
| Rentabilidad esperada actual | 2,50 % |
| Volatilidad anualizada esperada | 9,50 % |
| Máximo drawdown esperado | 9,00 % |
| Productos utilizados | |
|---|---|
| Productos no complejos | SI |
| Productos complejos | NO |
| Universo de inversión y referencia | |
| Derivados(Futuros) | NO |
| Perfil de Riesgo | |
|---|---|
| Conservador | |
Descripción de la estrategia
Cartera conservadora es un servicio de gestión discrecional de cartera dirigida a aquellos ahorradores con un horizonte temporal mínimo a medio plazo (2-3 años) que deseen buscar una rentabilidad superior a los depósitos bancarios y la renta fija pública, manteniendo un nivel de riesgo bajo o moderado.
Con un objetivo de revalorización a medio plazo, la estrategia consiste en la suscripción de fondos de inversión de gestoras de elevado prestigio adoptando un riesgo bajo-moderado.
Para ello, invertirá principalmente a través de fondos diversificados con el objetivo de superar el coste de la inflación y con un objetivo de rentabilidad anual del 3%. El peso de los diferentes activos de renta fija será de un mínimo del 70% pudiendo llegar al 100% en determinados momentos de incertidumbre.
El resto de la cartera se invertirá en otro tipo de activos tales como los fondos alternativos o de renta variable con el objetivo de añadir rentabilidad a la cartera manteniendo la volatilidad por debajo de doble dígito
Puntualmente, podrá invertir en cualquier activo directo de renta fija o variable para aprovechar alguna oportunidad o arbitraje. El peso máximo de cualquier valor en la cartera no superará el 25% de la misma.
El objetivo de rentabilidad de la cartera es del % anual, con una volatilidad esperada menor del 6% y un máximo drawdown esperado de un -9%.
La liquidez de la inversión será la propia de los fondos de inversión por lo que se podrán solicitar reembolsos parciales o totales en cualquier momento de la inversión. Asimismo el cliente podrá realizar cuantas aportaciones adicionales desee con un mínimo de 200€.
Resultados estimados de la cartera
El objetivo anual de rentabilidad de la cartera es conseguir el 4% de rentabilidad. No obstante, invirtiendo en mercados financieros esa rentabilidad no es lineal y está sujeta a las fluctuaciones de los mercados.
En el gráfico adjunto, con la distribución actual de la cartera, podemos ver, teniendo en cuenta lo sucedido históricamente, la evolución de la inversión, así como el escenario esperado, el más optimista y el más pesimista.
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Rentabilidad total a 30/01/2023 |
– | – | – | – | -1,12% | -14,78% |
| Ene | Feb | Mar | Abr | May | Jun | Jul | Ago | Sep | Oct | Nov | Dic | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rentabilidad total del año 2022 | -1,56% | -1,39% | -1,09% | -2,95% | -1,04% | -3,51% | 3,64% | -3,40% | -4,92% | 1,41% | 2,69% | -3,39% |
| Ene | Feb | Mar | Abr | May | Jun | Jul | Ago | Sep | Oct | Nov | Dic | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rentabilidad total del año 2021 | – | – | – | – | – | – | – | -0.18% | -1.49% | 0.70% | -0.03% | -0.27% |